{"id":116,"date":"2021-06-14T11:47:00","date_gmt":"2021-06-14T11:47:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.affincapital.eu\/?p=116"},"modified":"2022-06-03T15:41:19","modified_gmt":"2022-06-03T15:41:19","slug":"los-pilares-de-la-gestion-patrimonial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.affincapital.eu\/en\/los-pilares-de-la-gestion-patrimonial\/","title":{"rendered":"Los pilares de la gesti\u00f3n patrimonial"},"content":{"rendered":"

La gesti\u00f3n patrimonial <\/strong>hace referencia a c\u00f3mo se gestiona un determinado patrimonio.<\/p>\n\n\n\n

Para entender este concepto es importante definir el patrimonio, que no es m\u00e1s que el conjunto de bienes que tiene un determinado individuo, de varios o una sociedad.<\/p>\n\n\n\n

Como nos podemos imaginar, llevar a cabo este tipo de gesti\u00f3n no es sencilla. Por ello, comprende el asesoramiento de expertos en materias tan diversas como gesti\u00f3n de carteras, planificaci\u00f3n financiera<\/strong>, as\u00ed como la planificaci\u00f3n de otros servicios financieros.<\/p>\n\n\n\n

Aquellas familias o empresas que quieran llevar a cabo este tipo de gesti\u00f3n deber\u00e1n tener un m\u00ednimo de conocimientos. En caso contrario, es recomendable delegar la gesti\u00f3n en servicios profesionales. As\u00ed, evitaremos muchos imprevistos.<\/p>\n\n\n\n

\u200b\u00bfCu\u00e1les son los pilares principales de la gesti\u00f3n patrimonial?<\/p>\n\n\n\n

Estos son los 4 pilares b\u00e1sicos en los que se basa una estrategia de gesti\u00f3n patrimonial<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n

1. Conocimiento: <\/strong>lo primero que se debe tener claro es el patrimonio con el que se cuenta. Se llevar\u00e1 a cabo un minucioso an\u00e1lisis de su estado y de su situaci\u00f3n legal. Tambi\u00e9n se debe hacer un balance<\/strong> preciso del patrimonio en el que se incluyan las referencias sobre activos financieros y no financieros.<\/p>\n\n\n\n

2. Determinaci\u00f3n de las limitaciones: <\/strong>conocer cu\u00e1les son las limitaciones nos ayuda a conocer los riesgos de nuestra inversi\u00f3n. Estableceremos un plan para poner l\u00edmites al gasto y el riesgo; debe existir lo que podemos llamar redes de seguridad<\/strong> para lograr que nuestro patrimonio sea estable.<\/p>\n\n\n\n

3. Especificaci\u00f3n de objetivos: <\/strong>es crucial definir los objetivos de inmediato, antes de hacer cualquier inversi\u00f3n. En la determinaci\u00f3n de dichos objetivos no solo habr\u00e1 que considerar la situaci\u00f3n patrimonial actual, tambi\u00e9n los riesgos a afrontar.<\/p>\n\n\n\n

4. Tipo de inversi\u00f3n: <\/strong>dependiendo de la aversi\u00f3n que el cliente pueda tener al riesgo, existen diferentes tipos de inversi\u00f3n. Una inversi\u00f3n conservadora<\/strong> busca lograr que el patrimonio inicial est\u00e9 estable. Una inversi\u00f3n equilibrada<\/strong> busca un nuevo intermedio entre conseguir una estabilidad en el patrimonio inicial y los riesgos asumidos. Sin embargo, una inversi\u00f3n activa<\/strong> se centra b\u00e1sicamente en la posibilidad de obtener beneficios.<\/p>\n\n\n\n

\u200bTipos de gesti\u00f3n patrimonial. Existen dos grandes tipos de gesti\u00f3n patrimonial:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Gesti\u00f3n patrimonial inmobiliaria<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Podemos definir la gesti\u00f3n patrimonial inmobiliaria<\/strong> (o de los activos inmobiliarios<\/em>) como aquella planificaci\u00f3n que se lleva a cabo en los bienes ra\u00edces<\/strong> de los propietarios e inversores.<\/p>\n\n\n\n

Lo que se busca con esta inversi\u00f3n es lograr un incremento del valor en el mercado de los inmuebles.<\/p>\n\n\n\n

Para llevar a cabo este tipo de gesti\u00f3n es importante contar con expertos que manejen los precios de compraventa de inmuebles y de alquilar, entre otros criterios.<\/p>\n\n\n\n

\u200bGesti\u00f3n patrimonial mobiliaria<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En cambio, la gesti\u00f3n patrimonial mobiliaria<\/strong> es aquel tipo que no tiene presente los activos inmobiliarios (estos estar\u00edan cubiertos en la clasificaci\u00f3n anterior). Principalmente est\u00e1 constituido por activos financieros, y las caracter\u00edsticas m\u00e1s importantes ser\u00edan la <\/em>liquidez y la claridad para conocer su valorizaci\u00f3n<\/em><\/strong>.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Existen muchos tipos de inversiones financieras y es indispensable tener un asesor de confianza que le acompa\u00f1e durante todo el proceso de inversi\u00f3n.<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u200b\u00bfQu\u00e9 estrategia es la m\u00e1s efectiva para la gesti\u00f3n patrimonial?<\/p>\n\n\n\n

Contestar a esta pregunta es complicado, ya que depender\u00e1 de la naturaleza de los activos con los que se cuente. En cualquier caso, es muy importante delegar esta planificaci\u00f3n en expertos.<\/p>\n\n\n\n

En Affin Capital<\/strong> somos especialistas en los diferentes tipos de gesti\u00f3n patrimonial<\/u><\/strong><\/a>. Ponte en contacto para que podamos asesorarte al respecto.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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