Finanzas Sostenibles: Cómo Invertir en un Futuro Verde
Las finanzas sostenibles han emergido como una herramienta crucial para canalizar recursos hacia proyectos y empresas que promuevan un desarrollo económico respetuoso con el medio ambiente. Las finanzas sostenibles abarcan todas aquellas prácticas y productos financieros que tienen en cuenta factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG, por sus siglas en inglés). Esto incluye desde […]
ENTREVISTA CON MERITXELL DE VISA, ASESORA FINANCIERA Y PATRIMONIAL EN AFFIN CAPITAL
Mi trayectoria profesional en la gestión patrimonial comenzó hace más de 15 años. Empecé en el ámbito financiero en roles que me permitieron entender la importancia de una gestión patrimonial integral y responsable. Trabajé en diferentes instituciones financieras, y mi llegada a Affin Capital fue un paso natural en mi carrera, ya que comparto plenamente […]
LA EDUCACIÓN FINANCIERA: UN PILAR FUNDAMENTAL PARA LA TOMA DE DECISIONES INFORMADAS
La educación financiera es un pilar fundamental. Affin Capital, como empresa socialmente responsable, así la reconoce. A continuación, se profundizará en algunos aspectos técnicos que resaltan la relevancia de la educación financiera en la toma de decisiones. 1. Comprensión de conceptos financieros clave. Permite comprender conceptos financieros fundamentales como el valor del dinero en el […]
PROTEGER EL PATRIMONIO FAMILIAR: ESTRATEGIAS SÓLIDAS
Proteger el patrimonio familiar es un reto. Numerosos factores, como la incertidumbre económica o los riesgos legales las amenazan la integridad del patrimonio familiar. A continuación, se presenta un conjunto de estrategias sólidas para su preservación. Planificación Patrimonial Estratégica: El punto de partida fundamental es la elaboración de un plan patrimonial integral diseñado a medida. […]
EL ASESOR PATRIMONIAL EN LAS INVERSIONES: UN PILAR FUNDAMENTAL
Un asesor patrimonial es un profesional de la gestión financiera que proporciona servicios integrales en la administración de patrimonio. Su objetivo principal es maximizar el valor patrimonial del cliente mientras se minimizan los riesgos y se alinean las inversiones con los objetivos financieros a corto y largo plazo. Funciones del Asesor Patrimonial El proceso comienza […]
PLANIFICACIÓN SUCESORIA Y TRANSFERENCIA DE PATRIMONIO
La planificación sucesoria involucra un conjunto de herramientas y estrategias legales, fiscales y administrativas que requieren la participación de profesionales especializados en cada área. De hecho, la complejidad de este proceso radica en la necesidad de abordar simultáneamente diversas dimensiones: Metodología Estructurada para la Planificación Sucesoria Para abordar la complejidades, se recomienda seguir una metodología […]
LA IMPORTANCIA DE LA ASESORÍA WEALTH MANAGEMENT EN LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL
La asesoría Wealth Management conduce a individuos y familias hacia un futuro financiero más seguro. Esta disciplina, también conocida como administración de patrimonios o planificación financiera integral, se posiciona como una herramienta indispensable para las inversiones, la fiscalidad y la protección del patrimonio, con el objetivo de alcanzar metas financieras a corto, medio y largo […]
GUÍA DE GESTIÓN PATRIMONIAL: CÓMO OPTIMIZAR TUS ACTIVOS FINANCIEROS
La administración de patrimonios, también conocida como asesoría financiera integral o wealth management, es un proceso que busca optimizar la situación financiera de un individuo o familia, tomando en cuenta sus objetivos a corto, mediano y largo plazo. Abarca desde la planificación financiera y la inversión, hasta la gestión fiscal y la protección del patrimonio. […]
10 ERRORES MÁS COMUNES DE LOS INVERSORES (CON CASOS REALES Y HECHOS HISTÓRICOS)
¿Has sentido alguna vez que tus inversiones no rinden como esperabas? Invertir es una estrategia esencial para hacer crecer tu patrimonio, pero conlleva riesgos si no se aborda con cuidado y conocimiento. En este artículo exploramos los 10 errores más comunes que cometen los inversores y cómo estos pueden afectar tus inversiones. Utilizaremos ejemplos históricos […]
MAXIMIZANDO LA TRANSMISIÓN PATRIMONIAL A TRAVÉS DEL SEGURO UNIT-LINKED
Los seguros de vida unit-linked representan una herramienta poderosa en la planificación financiera, especialmente cuando se trata de estructurar la transmisión del patrimonio a las generaciones futuras. Su singularidad radica en su capacidad para incorporar disposiciones precisas para organizar esta transmisión dentro del propio producto, proporcionando una flexibilidad y versatilidad excepcionales que no se encuentran […]
