Finanzas Sostenibles: Cómo Invertir en un Futuro Verde
Las finanzas sostenibles han emergido como una herramienta crucial para canalizar recursos hacia proyectos y empresas que promuevan un desarrollo económico respetuoso con el medio ambiente. Las finanzas sostenibles abarcan todas aquellas prácticas y productos financieros que tienen en cuenta factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG, por sus siglas en inglés). Esto incluye desde […]
Gestión del gasto: Cómo tomar decisiones financieras inteligentes
La gestión eficiente del gasto es una disciplina esencial para optimizar los recursos financieros personales y maximizar el valor del patrimonio a lo largo del tiempo. Desde el punto de vista de un asesor financiero patrimonial, es fundamental adoptar un enfoque técnico y estratégico para asegurar la salud financiera a largo plazo. A continuación, se […]
VENDER TU EMPRESA: ¿ES EL MOMENTO ADECUADO?
Vender tu empresa representa un hito crucial, es una decisión que demanda un análisis profundo y una ejecución estratégica meticulosa. Determinar el momento oportuno para traspasar el mando y maximizar el valor de tu negocio implica evaluar diversos factores internos y externos. Factores a considerar para tomar la decisión: 1. Evaluación financiera de la empresa: […]
METAS FINANCIERAS: CÓMO ESTABLECERLAS Y ALCANZARLAS
Establecer metas financieras es un paso fundamental para tomar el control de tu futuro financiero y alcanzar la estabilidad y seguridad económica que deseas. Sin embargo, definir objetivos realistas no es suficiente; es necesario implementar estrategias sólidas y adoptar un enfoque disciplinado para alcanzarlas. A continuación, te presentamos unos consejos para establecer y alcanzar tus […]
ENTREVISTA CON MERITXELL DE VISA, ASESORA FINANCIERA Y PATRIMONIAL EN AFFIN CAPITAL
Mi trayectoria profesional en la gestión patrimonial comenzó hace más de 15 años. Empecé en el ámbito financiero en roles que me permitieron entender la importancia de una gestión patrimonial integral y responsable. Trabajé en diferentes instituciones financieras, y mi llegada a Affin Capital fue un paso natural en mi carrera, ya que comparto plenamente […]
LA EDUCACIÓN FINANCIERA: UN PILAR FUNDAMENTAL PARA LA TOMA DE DECISIONES INFORMADAS
La educación financiera es un pilar fundamental. Affin Capital, como empresa socialmente responsable, así la reconoce. A continuación, se profundizará en algunos aspectos técnicos que resaltan la relevancia de la educación financiera en la toma de decisiones. 1. Comprensión de conceptos financieros clave. Permite comprender conceptos financieros fundamentales como el valor del dinero en el […]
PROTEGER EL PATRIMONIO FAMILIAR: ESTRATEGIAS SÓLIDAS
Proteger el patrimonio familiar es un reto. Numerosos factores, como la incertidumbre económica o los riesgos legales las amenazan la integridad del patrimonio familiar. A continuación, se presenta un conjunto de estrategias sólidas para su preservación. Planificación Patrimonial Estratégica: El punto de partida fundamental es la elaboración de un plan patrimonial integral diseñado a medida. […]
EL ASESOR PATRIMONIAL EN LAS INVERSIONES: UN PILAR FUNDAMENTAL
Un asesor patrimonial es un profesional de la gestión financiera que proporciona servicios integrales en la administración de patrimonio. Su objetivo principal es maximizar el valor patrimonial del cliente mientras se minimizan los riesgos y se alinean las inversiones con los objetivos financieros a corto y largo plazo. Funciones del Asesor Patrimonial El proceso comienza […]
PLANIFICACIÓN SUCESORIA Y TRANSFERENCIA DE PATRIMONIO
La planificación sucesoria involucra un conjunto de herramientas y estrategias legales, fiscales y administrativas que requieren la participación de profesionales especializados en cada área. De hecho, la complejidad de este proceso radica en la necesidad de abordar simultáneamente diversas dimensiones: Metodología Estructurada para la Planificación Sucesoria Para abordar la complejidades, se recomienda seguir una metodología […]
GESTIÓN PATRIMONIAL PARA EMPRENDEDORES
La gestión patrimonial para emprendedores es una disciplina crucial que permite a los agentes del mundo empresarial tomar el control de las finanzas, proteger activos y alcanzar metas a largo plazo. Se distingue de la gestión patrimonial habitual debido a los desafíos y oportunidades únicos que enfrentan los emprendedores. ¿Qué es la gestión patrimonial para […]
