Asesoramiento patrimonial en tiempos de crisis: Cómo mantener tus finanzas a salvo
Las crisis económicas son inevitables en el ciclo financiero global. Ya sea causada por recesiones, inestabilidad geopolítica o fluctuaciones en los mercados financieros, una crisis puede tener un impacto significativo en el patrimonio personal y empresarial. Sin embargo, un asesoramiento patrimonial estratégico y profesional puede marcar la diferencia entre la preservación del capital y pérdidas […]
Cómo elegir al mejor asesor patrimonial: Claves y consejos prácticos
La elección de un asesor patrimonial es una decisión crucial que puede marcar la diferencia en la preservación, crecimiento y transferencia eficiente de tu riqueza. Un buen asesor no solo ayuda a gestionar tu patrimonio, sino que también te proporciona tranquilidad al saber que tu futuro financiero está en manos expertas. Sin embargo, con tantas […]
Integración de factores ESG en las estrategias de inversión: Una visión profesional
Los factores ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) han pasado de ser un elemento secundario a un componente estratégico en la toma de decisiones financieras. Incorporar criterios ESG no solo responde a las expectativas de los inversores conscientes, sino que también ofrece beneficios tangibles en términos de sostenibilidad y rentabilidad. 1. ¿Qué son los factores […]
Planificación financiera para el inicio de año
La última semana del año no solo es un momento para reflexionar sobre los logros alcanzados y las lecciones aprendidas, sino también una oportunidad clave para preparar el terreno financiero de cara al nuevo año. En el ámbito de la planificación financiera, este periodo se convierte en el momento ideal para realizar ajustes, establecer nuevas […]
Consejos navideños de un asesor financiero: Cómo gestionar un premio de la Lotería de Navidad
La Lotería de Navidad es un evento emblemático en España, y el sueño de ganar el «Gordo» despierta ilusiones en millones de personas. Sin embargo, recibir un premio significativo no solo genera alegría, sino también una serie de decisiones financieras que, si no se gestionan adecuadamente, pueden convertirse en un desafío. Contar con un asesor […]
Fondos de pensiones: ¿Cuáles son sus ventajas fiscales y cómo aprovecharlas al máximo?
Los fondos de pensiones son una herramienta fundamental en la planificación financiera, especialmente cuando se trata de la jubilación. Además de permitir la acumulación de capital para el retiro, ofrecen importantes ventajas fiscales que los convierten en una opción atractiva para muchos contribuyentes. Sin embargo, aprovechar al máximo estos beneficios requiere un conocimiento profundo de […]
Establecer metas financieras: Un enfoque técnico para la gestión patrimonial
Establecer metas financieras es un reto. Como expertos en gestión financiera, entendemos que la definición de metas financieras no es un acto aislado, sino un componente crítico de una estrategia integral para optimizar el uso del capital y gestionar eficientemente los riesgos asociados. 1. Determinación del horizonte temporal y categorización de metas El primer paso […]
Planificación Financiera para el Retiro
La planificación financiera para el retiro es una disciplina técnica que requiere un análisis exhaustivo del flujo de ingresos, la inflación proyectada y la preservación del capital. Asegurar el poder adquisitivo durante el retiro implica estrategias complejas que incluyen la optimización de activos, el manejo del riesgo y la eficiencia fiscal. Como asesores financieros, nuestro […]
El papel de un asesor financiero en la planificación de las inversiones
La planificación de inversiones es un proceso complejo que va más allá de elegir activos y monitorear rendimientos; implica una estrategia estructurada que alinea las inversiones con los objetivos y necesidades financieras a largo plazo de cada individuo o empresa. En este contexto, el asesor financiero juega un rol esencial al ofrecer orientación profesional que […]
Entrevista a Jordi Ruiz Planas, GROUP CEO
1. Introducción General Para empezar, ¿cómo describiría la misión y visión de Affin Capital a quienes aún no conocen la empresa? Affin Capital tiene como misión impulsar el crecimiento patrimonial y empresarial de sus clientes a través de soluciones personalizadas. Nuestra visión es ofrecer un asesoramiento financiero integral que, además de combinar experiencia y profesionalidad, […]
